Технический форум
Вернуться   Технический форум > Общение по интересам > Общетематический


Ответ
 
Опции темы Опции просмотра
Старый 27.11.2018, 14:33   #1 (permalink)
Технарь
Крылатый слонопотам
 
Аватар для Технарь
 
Регистрация: 07.01.2008
Адрес: Грозный
Сообщений: 30,629
Записей в дневнике: 41
Сказал(а) спасибо: 712
Поблагодарили 760 раз(а) в 356 сообщениях
Репутация: 94599
По умолчанию Банки стали требовать у клиентов объяснения по переводам в пределах тысячи рублей

Цитата:
Кредитные учреждения получили право контролировать переводы россиян, а в случае совершения подозрительных операция – блокировать счет до тех пор, пока владелец не объяснит куда и зачем направил средства. Эта практика не должна была коснуться небольших сумм, но оказалось иначе. Держатели карт Бинбанка, Тинькофф-банка и Сбербанка столкнулись с тем, что сотрудники финансовой организации требуют экономическое обоснование даже для операций в переделах тысячи рублей.
Естественно, с таким столкнулись не все поголовно, а единицы, но это не успокаивает. В Центробанке уже заявили, что такая практика незаконна и граждане могут написать жалобу на имя регулятора.

Пострадавшие рассказали газете «Известия», что в ноябре им начали звонить службы финансового мониторинга банков и требовать предоставить различные документы по операциям на суммы в пределах 1 тыс. рублей. Как правило это переводы между физическими лицами. В случае отказа предоставить такие сведения, банки обещают аннулировать карту.
Письменное объяснение прислать в WhatsApp. В том числе, приложить расширенную выписка со вклада, чтобы объяснить происхождение данных средств.
На сбор документов отводится три дня.

В пресс-службе ЦБ объясняют, что банки поступают подобным образом, если считают операцию сомнительной: например, совершенной мошенниками. На подобное может указывать сумма перевода, его нехарактерность. Но даже в этом случае кредитная организация не имеет право выяснять происхождение средств или назначение платежа, указали представители регулятора. Единственное, что входит в компетенцию банка – это получить подтверждение от клиента, что перевод совершается с его согласия.
Источник: kp.ru
__________________
Я так думаю...
ЦиУгольник! Камилла©
Технарь вне форума   Ответить с цитированием

Старый 27.11.2018, 14:33
Helpmaster
Member
 
Аватар для Helpmaster
 
Регистрация: 08.03.2016
Сообщений: 0

На форуме ранее создавались аналогичные обсуждения

Игровой компьютер за 40-42 тысячи рублей
Новый компьютер за 24 тысячи рублей
Подбор компьютера за 24 тысячи рублей

Старый 27.11.2018, 17:11   #2 (permalink)
Серёга
красавчик :D
 
Аватар для Серёга
 
Регистрация: 15.07.2010
Сообщений: 3,568
Записей в дневнике: 9
Сказал(а) спасибо: 70
Поблагодарили 12 раз(а) в 9 сообщениях
Репутация: 15021
По умолчанию

Цитата:
Сообщение от Технарь Посмотреть сообщение
Банки стали требовать у клиентов объяснения по переводам в пределах тысячи рублей
Почему банки стали требовать? сегодня переводил 7т.р. на чужую карту, никто с меня ничего не потребовал...
__________________
мой бывший ник Nonemore
Серёга вне форума   Ответить с цитированием
Старый 27.11.2018, 17:26   #3 (permalink)
Технарь
Крылатый слонопотам
 
Аватар для Технарь
 
Регистрация: 07.01.2008
Адрес: Грозный
Сообщений: 30,629
Записей в дневнике: 41
Сказал(а) спасибо: 712
Поблагодарили 760 раз(а) в 356 сообщениях
Репутация: 94599
По умолчанию

Цитата:
Сообщение от Серёга Посмотреть сообщение
Почему банки стали требовать?
Читай внимательно:
Цитата:
Естественно, с таким столкнулись не все поголовно, а единицы, но это не успокаивает.
__________________
Я так думаю...
ЦиУгольник! Камилла©
Технарь вне форума   Ответить с цитированием
Старый 27.11.2018, 17:34   #4 (permalink)
Abell
профессиональный дилетант
 
Аватар для Abell
 
Регистрация: 16.03.2016
Адрес: Шебекино-Лысьва-Тюмень
Сообщений: 1,259
Записей в дневнике: 1
Сказал(а) спасибо: 75
Поблагодарили 32 раз(а) в 10 сообщениях
Репутация: 18840
По умолчанию

Остается уповать на рыночные законы и здравомыслие банкиров - ну не совсем же идиоты, чтоб затянуть себя в эту бодягу с мелочью и гнобить клиентов. Хотя... на здравомыслие, пожалуй, я бы не стал закладываться
Впрочем, хочется верить, что ажиотаж пройдет, и все утрясется, и все будет хорошо.
П.С. Кстати, никто не в курсе, когда ближайший звездолет на Альфу Центавра? Домой уже сильно хочется
Цитата:
Сообщение от Серёга Посмотреть сообщение
никто с меня ничего не потребовал...
Заранее извиняюсь за грубый слог, но:
Вот вчера разрешили ментам е...ать все что движется, а сегодня я ходил по городу - и меня не трогали
__________________
Скоро дело сказывается, да не скоро сказка делается, или тише будешь - дальше уедешь
Abell вне форума   Ответить с цитированием
Старый 27.11.2018, 17:52   #5 (permalink)
MagentaTiger
Специалист
 
Аватар для MagentaTiger
 
Регистрация: 27.04.2015
Адрес: Москва
Сообщений: 1,427
Записей в дневнике: 4
Сказал(а) спасибо: 52
Поблагодарили 53 раз(а) в 16 сообщениях
Репутация: 17820
По умолчанию

Кстати, уже появился комментарий ЦБ к этому беспределу, Банки вправе только проверить Владельца карточки (ну в смысле действительно ли вы сами переводите со свой карты), всё остальное не законно, ни за что, ни кому , ни источник денег вы предоставлять не обязаны ...
MagentaTiger вне форума   Ответить с цитированием
Ads

Яндекс

Member
 
Регистрация: 31.10.2006
Сообщений: 40200
Записей в дневнике: 0
Сказал(а) спасибо: 0
Поблагодарили 0 раз(а) в 0 сообщениях
Репутация: 55070
Старый 28.11.2018, 08:13   #6 (permalink)
Серёга
красавчик :D
 
Аватар для Серёга
 
Регистрация: 15.07.2010
Сообщений: 3,568
Записей в дневнике: 9
Сказал(а) спасибо: 70
Поблагодарили 12 раз(а) в 9 сообщениях
Репутация: 15021
По умолчанию

Цитата:
Сообщение от MagentaTiger Посмотреть сообщение
источник денег вы предоставлять не обязаны
вот это сейчас очень спорно, борьба с терроризмом все дела... да и фнс не отстанет))
а вообще, я считаю, что если банки начнут делать нечто подобное, увы безнал и депозиты банков очень сильно сократятся, люди предпочтут наличный расчёт.
__________________
мой бывший ник Nonemore
Серёга вне форума   Ответить с цитированием
Старый 28.11.2018, 11:18   #7 (permalink)
MagentaTiger
Специалист
 
Аватар для MagentaTiger
 
Регистрация: 27.04.2015
Адрес: Москва
Сообщений: 1,427
Записей в дневнике: 4
Сказал(а) спасибо: 52
Поблагодарили 53 раз(а) в 16 сообщениях
Репутация: 17820
По умолчанию

Цитата:
Сообщение от Серёга Посмотреть сообщение
вот это сейчас очень спорно, борьба с терроризмом все дела...
Банки не имеют права, ФСН, Налоговая, ФСБ и т.п. это Государственные службы , которые несомненно имеют право запросить любую информация, но речь именно о банках
MagentaTiger вне форума   Ответить с цитированием
Старый 28.11.2018, 13:55   #8 (permalink)
prima
Member
 
Регистрация: 31.08.2015
Сообщений: 14,240
Сказал(а) спасибо: 180
Поблагодарили 142 раз(а) в 62 сообщениях
Репутация: 50633
По умолчанию

Цитата:
Сообщение от MagentaTiger Посмотреть сообщение
несомненно имеют
У меня ВКонтакте не привязан номер телефона. Каждый раз при отправке сообщения они вежливо просят это сделать, убеждая меня, что всë для моего блага и защиты. При этом они скромно умалчивают, что нонешним чекистам просто лень посмотреть моë подключение и запросить провайдера, они хотят, чтоб я просто числился в базе с полными паспортными данными. Ведь запрос к провайдеру нужно оформлять, в том числе с подписями.
Так что прав тот, у кого лапа волосатее. Он и имеет всех абсолютно несомненно
__________________
Пожалуйста не предлагайте мне дружбу. Не хочу отказывать, но у меня другие понятия, поэтому просто не отвечу.
prima вне форума   Ответить с цитированием
Старый 28.11.2018, 14:10   #9 (permalink)
MagentaTiger
Специалист
 
Аватар для MagentaTiger
 
Регистрация: 27.04.2015
Адрес: Москва
Сообщений: 1,427
Записей в дневнике: 4
Сказал(а) спасибо: 52
Поблагодарили 53 раз(а) в 16 сообщениях
Репутация: 17820
По умолчанию

Цитата:
Сообщение от prima Посмотреть сообщение
Так что прав тот, у кого лапа волосатее. Он и имеет всех абсолютно несомненно
Ну мы же не в розовых очках живём и понимаем, что работа у спецслужб такая, да нам это не очень приятно, но жизнь есть жизнь, если ты особо ни чего не нарушаешь, то и нафиг ты не нужен спецслужбам , да и вообще ни кому нафиг не нужен , вон некоторые даже специально в соцсетях и везде свои интимные фотки постят, и то на них никто внимания не обращает , обработать такой объем информации они (спецслужбы) всё равно не в силах, а вот если что то случилось и можно по логам, записям и т.д. поднять материалы, то это большой плюс в расследовании ...

Так что вся это паранойя , что за нами постоянно следят, меня особо никогда не напрягала
MagentaTiger вне форума   Ответить с цитированием
Старый 28.11.2018, 14:15   #10 (permalink)
prima
Member
 
Регистрация: 31.08.2015
Сообщений: 14,240
Сказал(а) спасибо: 180
Поблагодарили 142 раз(а) в 62 сообщениях
Репутация: 50633
По умолчанию

Цитата:
Сообщение от MagentaTiger Посмотреть сообщение
вся это паранойя , что за нами постоянно следят, меня особо никогда не напрягала
Ты просто не бодался с органами
__________________
Пожалуйста не предлагайте мне дружбу. Не хочу отказывать, но у меня другие понятия, поэтому просто не отвечу.
prima вне форума   Ответить с цитированием
Ads

Яндекс

Member
 
Регистрация: 31.10.2006
Сообщений: 40200
Записей в дневнике: 0
Сказал(а) спасибо: 0
Поблагодарили 0 раз(а) в 0 сообщениях
Репутация: 55070
Ответ

Опции темы
Опции просмотра

Ваши права в разделе
Вы не можете создавать новые темы
Вы не можете отвечать в темах
Вы не можете прикреплять вложения
Вы не можете редактировать свои сообщения

BB коды Вкл.
Смайлы Вкл.
[IMG] код Выкл.
HTML код Выкл.
Trackbacks are Вкл.
Pingbacks are Вкл.
Refbacks are Выкл.




Часовой пояс GMT +4, время: 04:22.

Powered by vBulletin® Version 6.2.5.
Copyright ©2000 - 2014, Jelsoft Enterprises Ltd.