Технический форум - Банки стали требовать у клиентов объяснения по переводам в пределах тысячи рублей

Технический форум (http://www.tehnari.ru/)

- Общетематический (http://www.tehnari.ru/f12/)

Банки стали требовать у клиентов объяснения по переводам в пределах тысячи рублей

Цитата:

Кредитные учреждения получили право контролировать переводы россиян, а в случае совершения подозрительных операция – блокировать счет до тех пор, пока владелец не объяснит куда и зачем направил средства. Эта практика не должна была коснуться небольших сумм, но оказалось иначе. Держатели карт Бинбанка, Тинькофф-банка и Сбербанка столкнулись с тем, что сотрудники финансовой организации требуют экономическое обоснование даже для операций в переделах тысячи рублей.
Естественно, с таким столкнулись не все поголовно, а единицы, но это не успокаивает. В Центробанке уже заявили, что такая практика незаконна и граждане могут написать жалобу на имя регулятора.

Пострадавшие рассказали газете «Известия», что в ноябре им начали звонить службы финансового мониторинга банков и требовать предоставить различные документы по операциям на суммы в пределах 1 тыс. рублей. Как правило это переводы между физическими лицами. В случае отказа предоставить такие сведения, банки обещают аннулировать карту.
Письменное объяснение прислать в WhatsApp. В том числе, приложить расширенную выписка со вклада, чтобы объяснить происхождение данных средств.
На сбор документов отводится три дня.

В пресс-службе ЦБ объясняют, что банки поступают подобным образом, если считают операцию сомнительной: например, совершенной мошенниками. На подобное может указывать сумма перевода, его нехарактерность. Но даже в этом случае кредитная организация не имеет право выяснять происхождение средств или назначение платежа, указали представители регулятора. Единственное, что входит в компетенцию банка – это получить подтверждение от клиента, что перевод совершается с его согласия.

Источник: kp.ru

Цитата:

Сообщение от Технарь (Сообщение 2613367)

Банки стали требовать у клиентов объяснения по переводам в пределах тысячи рублей

Почему банки стали требовать? сегодня переводил 7т.р. на чужую карту, никто с меня ничего не потребовал...

Цитата:

Сообщение от Серёга (Сообщение 2613386)

Почему банки стали требовать?

Читай внимательно:

Цитата:

Естественно, с таким столкнулись не все поголовно, а единицы, но это не успокаивает.

Остается уповать на рыночные законы и здравомыслие банкиров - ну не совсем же идиоты, чтоб затянуть себя в эту бодягу с мелочью и гнобить клиентов. Хотя... на здравомыслие, пожалуй, я бы не стал закладываться tehno015
Впрочем, хочется верить, что ажиотаж пройдет, и все утрясется, и все будет хорошо.
П.С. Кстати, никто не в курсе, когда ближайший звездолет на Альфу Центавра? Домой уже сильно хочется tehno013

Цитата:

Сообщение от Серёга (Сообщение 2613386)

никто с меня ничего не потребовал...

Заранее извиняюсь за грубый слог, но:
Вот вчера разрешили ментам е...ать все что движется, а сегодня я ходил по городу - и меня не трогали tehno013

Кстати, уже появился комментарий ЦБ к этому беспределу, Банки вправе только проверить Владельца карточки (ну в смысле действительно ли вы сами переводите со свой карты), всё остальное не законно, ни за что, ни кому , ни источник денег вы предоставлять не обязаны ...

Цитата:

Сообщение от MagentaTiger (Сообщение 2613394)

источник денег вы предоставлять не обязаны

вот это сейчас очень спорно, борьба с терроризмом все дела... да и фнс не отстанет))
а вообще, я считаю, что если банки начнут делать нечто подобное, увы безнал и депозиты банков очень сильно сократятся, люди предпочтут наличный расчёт.

Цитата:

Сообщение от Серёга (Сообщение 2613475)

вот это сейчас очень спорно, борьба с терроризмом все дела...

Банки не имеют права, ФСН, Налоговая, ФСБ и т.п. это Государственные службы , которые несомненно имеют право запросить любую информация, но речь именно о банках

Цитата:

Сообщение от MagentaTiger (Сообщение 2613486)

несомненно имеют

У меня ВКонтакте не привязан номер телефона. Каждый раз при отправке сообщения они вежливо просят это сделать, убеждая меня, что всë для моего блага и защиты. При этом они скромно умалчивают, что нонешним чекистам просто лень посмотреть моë подключение и запросить провайдера, они хотят, чтоб я просто числился в базе с полными паспортными данными. Ведь запрос к провайдеру нужно оформлять, в том числе с подписями.
Так что прав тот, у кого лапа волосатее. Он и имеет всех абсолютно несомненно :))

Цитата:

Сообщение от prima (Сообщение 2613499)

Так что прав тот, у кого лапа волосатее. Он и имеет всех абсолютно несомненно

Ну мы же не в розовых очках живём и понимаем, что работа у спецслужб такая, да нам это не очень приятно, но жизнь есть жизнь, если ты особо ни чего не нарушаешь, то и нафиг ты не нужен спецслужбам , да и вообще ни кому нафиг не нужен :), вон некоторые даже специально в соцсетях и везде свои интимные фотки постят, и то на них никто внимания не обращает :) , обработать такой объем информации они (спецслужбы) всё равно не в силах, а вот если что то случилось и можно по логам, записям и т.д. поднять материалы, то это большой плюс в расследовании ...

Так что вся это паранойя , что за нами постоянно следят, меня особо никогда не напрягала :)

Цитата:

Сообщение от MagentaTiger (Сообщение 2613504)

вся это паранойя , что за нами постоянно следят, меня особо никогда не напрягала

Ты просто не бодался с органами :))